电信网络诈骗黑产链条中，帮助信息网络犯罪活动罪（简称 “帮信罪”）是高发罪名，尤其涉及 “两卡”（银行卡、电话卡）支付结算的案件，往往涉案金额巨大、人员分工复杂。此类案件中，行为人地位认定、涉案金额核算、量刑情节适用，是辩护核心难点。本案系一起涉案金额超 8700 万元的帮信案，行为人因组织他人提供支付结算被认定为主犯，辩护律师围绕量刑情节全力争取轻判，为同类案件提供重要实务参考。
案情介绍
2022 年 2 月至 2023 年 1 月，被告人明知他人利用信息网络实施犯罪，为牟取非法利益，不仅出租本人两张银行卡，还招募十余名人员提供银行卡、支付宝账户，组建支付结算团伙，为上游网络犯罪提供资金流转帮助。期间，涉案银行卡入账金额高达 8700 余万元，多名被害人通过该团伙渠道被骗，其中一名被害人被骗 6.2 万元。被告人从中获利 3.2 万元，后被抓获归案。公诉机关指控其犯帮信罪，情节严重，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金九万元。
争议焦点
本案核心争议焦点在于：一是被告人在共同犯罪中系主犯还是从犯，其组织、招募行为是否起主要作用；二是涉案金额超 8700 万元，远超 “情节严重” 标准，公诉机关量刑建议是否明显不当；三是被告人坦白、认罪认罚、全额退赃、缴纳罚金等情节，能否在主犯身份下实现从轻处罚。
裁判观点与理由
一、罪名与主犯认定：组织招募型主犯，情节严重
法院认为，被告人明知他人实施网络犯罪，出租银行卡并组织多人提供支付结算，资金流转超 8700 万元，违法所得 3.2 万元，符合《刑法》第二百八十七条之二帮信罪构成要件，且远超《帮信罪司法解释》“支付结算 20 万元以上、违法所得 1 万元以上” 的情节严重标准，构成帮信罪，情节严重。被告人主动组织、招募人员，主导资金流转链条，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。
二、量刑调整：金额巨大 + 前科，量刑建议不当
被告人涉案金额超 8700 万元，属于情节严重中的重大情形，且有盗窃故意犯罪前科，依法应从重处罚，公诉机关十个月量刑建议明显不当，依法予以调整。
三、从轻情节适用：坦白 + 认罪认罚 + 退赃缴罚金
被告人归案后如实供述，构成坦白；自愿认罪认罚，签署具结书；家属代为全额退缴违法所得 3.2 万元并预缴罚金，依法可从轻处罚，综合考量后确定最终刑期。
四、法律依据
《刑法》第二百八十七条之二（帮信罪）、第二十五条（共同犯罪）、第二十六条（主犯）、第六十七条（坦白）；《帮信罪司法解释》第十二条（情节严重）；《认罪认罚从宽制度指导意见》。
裁判结果与律师价值
一、裁判结果
法院最终判决：被告人犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币九万元；作案手机依法没收；退缴的 3.2 万元违法所得上缴国库。
二、律师价值与办案亮点
本案中，广东深远律师事务所吕茂林律师团队面对 “千万级金额 + 主犯 + 前科” 的不利局面，精准制定辩护策略，最大化压缩刑期，办案亮点突出：
1.核心情节辩护，筑牢从轻基础
律师聚焦坦白、认罪认罚两大法定情节，庭审中重点阐述被告人归案后如实供述全部犯罪事实，无隐瞒、无翻供，稳定认罪认罚，符合从宽制度核心要求；同时提交退赃凭证、罚金预缴单据，证明被告人积极退缴全部违法所得、主动缴纳罚金，真诚悔罪，弥补犯罪危害，为从轻处罚提供坚实依据。
2.从犯辩护争取，虽未采纳但制衡量刑
律师针对被告人地位，提出其系团伙底层执行者，无资金控制权、犯罪决策权，仅按上家要求招募人员、提供银行卡，获利微薄，应认定为从犯。虽法院未采纳，但该辩护有效弱化被告人 “核心组织者” 的恶性认定，促使法院在主犯量刑区间内，选择较轻刑期，避免顶格处罚。
3.精准量刑协商，压缩刑期空间
律师结合涉案金额、前科、从轻情节，与公诉机关充分沟通，争取十个月量刑建议；庭审中针对量刑建议明显不当的抗辩，律师同步回应从轻情节价值，最终法院仅调整刑期至一年三个月，远低于同类千万级帮信案主犯常见刑期，实现 “主犯身份下的最优轻判”。
4.全流程合规把控，规避风险
律师全程审查证据合法性，对流水核算、聊天记录等关键证据质证，排除瑕疵证据；规范开展认罪认罚协商，确保被告人自愿签署具结书；全程跟进退赃、罚金缴纳流程，保障从轻情节落地，彰显严谨专业的刑辩素养。
实务指引
一、类案裁判规则
1.帮信案中，组织、招募人员提供支付结算，或出租多张银行卡并主导资金流转的，一般认定为主犯；仅提供本人银行卡、被动参与的，多认定为从犯。
2.支付结算金额超 20 万元、违法所得超 1 万元即属情节严重；千万级金额且为主犯，若无重大从轻情节，刑期多在一年六个月以上。
3.坦白、认罪认罚、全额退赃缴罚金，是主犯案件中压缩刑期的核心组合情节；有前科的，从重幅度一般在 10%-20%。
二、给当事人的法律建议
1.切勿出租、出借银行卡、支付宝账户，更不要组织他人提供支付结算，此类行为属帮信罪高发情形，千万级金额将面临重刑。
2.涉案后立即停止相关行为，主动配合调查，如实供述，争取坦白；第一时间委托律师，协商认罪认罚，全额退赃缴罚金，最大化从轻。
3.有前科的，更需重视辩护，通过悔罪态度、退赃等情节抵消从重影响，避免刑期加重。
三、给同行的实务建议
1.千万级帮信案辩护，优先主打坦白 + 认罪认罚 + 退赃缴罚金组合情节，这是压缩刑期的核心抓手。
2.主从犯辩护需细化分工、权限、获利证据，即使未采纳，也能制衡量刑，降低恶性评价。
3.量刑协商需结合金额、前科、从轻情节，精准预判法院调整幅度，争取最优建议。
4.证据审查重点关注流水核算、电子数据完整性，排除瑕疵证据，避免加重认定。
结语：帮信罪案件的辩护，是 “事实认定 + 情节博弈 + 量刑平衡” 的综合较量，尤其千万级金额、主犯、前科叠加的复杂案件，更需精准策略与专业把控。本案中，吕茂林律师团队凭借对帮信罪裁判规则的深刻理解、对从轻情节的精准挖掘，在不利局面下为当事人争取到轻判，彰显专业刑辩的核心价值。
广东深远律师事务所深耕帮信罪、电信网络诈骗等网络犯罪辩护领域，办理过多起千万级支付结算帮信案，擅长从主从犯、金额核算、量刑情节等维度突破，为当事人提供全流程精细化辩护。若您或身边亲友面临类似法律问题，欢迎随时咨询，我们将竭诚为您提供专业法律解决方案。
